ميزان
الموافقة على اتفاق قرض بين مصر وبنك التنمية الأفريقى لبرنامج دعم الأمن الغذائى والصمود الاقتصادى
4
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
رئيس جمهورية مصر العربيةقرار
2022 لسنة613 رقم
بشأن الموافقة على اتفاق قرض بين جمهورية مصر العربية
»برنامج دعم الأمن الغذائى والصمود الاقتصادى« وبنك التنمية الأفريقى
) مليون دولار أمريكى271( بمبلغ لا يتعد
رئيس الجمهورية
) من الدستور ؛151( الاطلاع على نص المادةبعد
مجلس الوزراء ؛وبعد موافقة
قرر :
(مادة وحيدة )
برنامج « ووفـــق على اتفاق قرض بين جمهورية مصر العربية وبنك التنمية الأفريقى
) مليون دولار أمريكى، 271( بمبلغ لا يتعد»دعم الأمن الغذائى والصمود الاقتصادى
وذلك مع التحفظ بشرط التصديق .
هــ1444 جمادى الأولى سنة30 برئاسة الجمهورية فىصدر
) .2022 ديسمبر سنة24 ( الموافق
عبد الفتاح السيسى
هــ 1444 جمادى الآخرة سنة23 وافق مجلس النواب على هذا القرار بجلسته المعقودة فى
م) .2023 يناير سنة16 (الموافق
(P-EG-K00-017) البرنامج رقم
(2000300000055( : القرض رقم
اتفاق قرض
بين
جمهورية مصر العربية
و
بنك التنمية الأفريقى
برنامج دعم الأمن الغذائى والصمود الاقتصادى
اتفاق قرض
2022 نوفمبر20
6
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
اتفاق قرض
برنامج دعم الأمن الغذائى والصمود الاقتصادى
بين جمهورية 2022 الموافق نوفمبر20 ) فى»الاتفاق«( أبرم اتفاق القرض الماثل
). يشـــار إلى المقترض »البنك«( ) وبنك التنمية الأفريقى»المقترض«( مصـــر العربية
.»الطرفين« والبنك معا فيما يلى باسم
:حيث إن
(أ) طلب المقترض من البنك تقديم قرض من موارده، للمساعدة فى تمويل برنامج
) كما هو موضح فى »البرنامج«( دعـــم الأمن الغذائي والصمود الاقتصـــادى
الجدول الرابع (وصف البرنامج) من هذا الاتفاق ؛
(ب) تكون وزارة المالية مسئولة عن جميع الالتزامات المالية الناشئة أو المرتبطة
بهذا الاتفاق ؛
(ج) تكون وزارة المالية، بالتعاون مع الجهات والهيئات الأخرى ذات الصلة ، هى
الجهة المنفذة ، لأغراض تنفيذ البرنامج ؛
(د) أعلن المقترض والهيئة المنفذة التزامهما بتنفيذ البرنامج ؛
(هـ) وافق البنك، من بين أمور أخرى، على تقديم قرض للمقترض بالمبلغ المحدد
(المبلغ) من هذا الاتفاق، وفقًا للشـــروط والأحكام المنصوص 1-2 فى البند
عليها أو المشار إليها فى هذا الاتفاق؛
(و) يتم تمويل البرنامج فى إطار مرفق إنتاج الأغذية فى حالات الطوارئ الأفريقى
) الذى وافق عليه مجلســـا إدارة البنك وصندوق التنمية الأفريقى AEFPF(
؛ و2022 مايو20 فى
-2022( (ز) يتماشـــى البرنامج مع استراتيجية التعاون الإنمائى للبنك مع مصر
بناء القـــدرة على الصمود « ) و محاورهـــا، ولا ســـيما المحور الثانى2026
.»لتحقيق الأمن الغذائى والمائى وكفاءة الطاقة
7
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
وبناءً على ما تقدم، فقد اتفق الطرفان على ما يلى :
)1( المادة
الشروط العامة - إرشادات التحويل - التعريفات
: تشكل الشروط العامة المطبقة الشروط العامة و إرشادات التحويل - 1-1 القسم
علـــى اتفاقات قـــروض بنك التنمية الأفريقـــى واتفاقات الضمان (الهيئات الســـيادية)
) وكذلك إرشـــادات التحويل على النحو »الشـــروط العامة«( 2009 المؤرخة فى فبراير
المحدد فى هذا الاتفاق، تشكلان معًا جزءًا لا يتجزأ من هذا الاتفاق .
: تسرى أحكام هذا الاتفاق حال وجود تعارض بين أى حكم التضارب - 2-1 البند
من أحكام هذا الاتفاق وبين حكم وارد فى الشروط العامة أو فى إرشادات التحويل .
: ما لم يقتض الســـياق خـــلاف ذلك، فإن المصطلحات التعريفات - 3-1 البنـــد
الـــواردة فى هذا الاتفاق والمكتوبة بخط بارز تحمل المعانى المحددة لها فى الشـــروط
(التعريفات) الملحق بهذا الاتفاق .1 العامة أو فى الجدول
: تشكل الجداول الملحقة بهذا الاتفاق جزءًا لا يتجزأ منه، الجداول - 4-1 البند
وتكون سارية المفعول كما لو أنها ذكرت بالتفصيل ضمن بنود هذا الاتفاق .
)2( المادة
القرض
: يوافـــق البنـــك على إقـــراض المقترض، وفقًا للشـــروط المبلـــغ - 1 - 2 البنـــد
والأحكام المنصوص عليها أو المشـــار إليها فى هذا الاتفاق، قرضًا لا يتجاوز مائتين
دولار أمريكي)، وهذا المبلغ 271٫000٫000( وواحد وسبعين مليون دولار أمريكى
) 3( مـــن الممكـــن أن يتغير من وقت لآخر من خلال تحويـــل العملة وفقًا لأحكام المادة
)، » القرض«( (تحويل شروط القرض) من هذا الاتفاق ووفقًا لأحكام إرشادات التحويل
بغرض المساعدة في تمويل البرنامج .
8
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
) عامًا 20( : تكون مدة القرض عشرينمدة القرض وفترة الســـماح - 2-2 البند
) سنوات (مدة 5( ) والتى تشـــمل مدة سماح قدرها خمس»تاريخ اســـتحقاق القرض«(
. ) تبدأ من تاريخ اتفاق القرض»السماح
:تواريخ السداد- تواريخ السداد هي - 3-2 البند
(أ) الأول مـــن مايـــو والأول مـــن نوفمبر من كل عـــام للدولار الأمريكـــى واليورو
والين اليابانى ؛ و
(ب) الأول من فبراير، الأول من مايو، الأول من أغســـطس، والأول من نوفمبر من
) .ZAR ( كل عام بالنسبة إلى
:رسوم الحصول على القرض - 4-2 البند
(أ) يتعين على المقترض أن يدفع للبنك رســـوم الحصول على القرض بنســـبة ربع
٪) من قيمة القرض، يدفع المقترض رســـم الحصول على 0,25( فـــى المائة
القرض عن كامل مبلغ القرض بغض النظر عن أي إلغاء كلى أو جزئى للقرض
يحدث بعد تاريخ النفاذ .
(ب) يتعين على المقترض تقديم طلب منفصل لخصم رســـم الحصول على القرض
مـــن حصيلة القرض. يقوم البنك عند اســـتلامه لمثل هذا الطلب، بالنيابة عن
المقترض، بسحب مبلغ معادل لرسم الحصول على القرض ودفعه لنفسه .
: يتعيـــن على المقترض دفع عمولـــة ارتباط يتم عمولـــة الارتباط - 5-2 البنـــد
٪) ســـنويًا على الرصيد غير المســـحوب من 0٫25(احتســـابها بنســـبة ربع في المائة
) يومًا، وتسدد 60( القرض، والتى تصبح مســـتحقة عقب تاريخ اتفاق القرض بســـتين
عمولة الارتباط فى كل تاريخ ســـداد، ويشـــمل ذلك دفعها خلال فترة السماح، ويتوقف
احتساب عمولة الارتباط بمجرد سحب كامل القرض أو إلغائه .
9
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
:الفائدة - 6-2 البند
(أ) حتـــى التحويل الأول لمعـــدل الفائدة، ولكل تحويلات معـــدلات الفائدة من
) . (استبدال 7-2( معدل أساسى ثابت إلى معدل أساسى معوم، وفقًا للبند
معـــدل الفائـــدة) من هـــذا الاتفاق، تكـــون الفائدة المســـتحقة الدفع من قبل
المقتـــرض على رصيد القرض المســـحوب، ويجب أن تكـــون لكل فترة فائدة
(أو ، فى حالة القرض بالدولار الأمريكى أو الين الياباني، لأى يوم خلال فترة
الفائدة) على أساس معدل سنوى يساوى مجموع :
. معدل الأساس المعوم ؛I
. هامش تكلفة التمويل؛II
. هامش الإقراض؛ وIII
. نسبة الاستحقاق التى تساوى صفر نقطة أساس سنويًا ؛IV
شـــريطة أنه، فـــى كل الأحوال، إذا كانـــت الفائدة المســـتحقة الدفع أقل من
الصفر، فإن معدل الفائدة يعتبر صفرًا .
(ب) إذا لـــم يكـــن أى يوم خلال فترة الفائدة على قرض بالدولار الأمريكى أو الين
للســـعر الخالى من المخاطر، فإن معدل RFR اليابانـــى هو اليوم المصرفى
الفائـــدة على هذا القرض لذلك اليوم ســـيكون هو الســـعر المطبـــق فى اليوم
المصرفى السابق مباشرة للسعر الخالى من المخاطر .
(ج) الاخطـــار بمعـــدلات الفائدة يجب على البنك إخطـــار المقترض بمعدل الفائدة
المطبق على كل مدة فائدة بمجرد تحديد معدل الفائدة .
(د) وفقًا لتحويل معدل الفائدة من معدل أساســـى معوم إلى معدل أساســـى ثابت،
فإن الفائدة المستحقة الدفع من قبل المقترض على رصيد القرض المسحوب
) . (سعر 7-2( الخاضع لتحويل معدل الفائدة لكل فترة فائدة، تخضع للبند
استبدال الفائدة) من هذا الاتفاق ، بمعدل نسبة مئوية سنوية يساوى مجموع :
10
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
معدل الأساس الثابت ؛ . I
هامش تكلفة التمويل؛ . II
هامش الإقراض؛ و . III
. نسبة الاستحقاق التى تساوى صفر نقطة أساس سنويًا . IV
شـــريطة أنه، فى كل الأحوال، إذا كانت الفائدة المســـتحقة الدفع أقل من الصفر،
فإن معدل الفائدة يعتبر صفرًا.
(هــــ) دفع الفوائد يجب علـــى المقترض دفع الفائدة المســـتحقة فى الفقرتين (أ)
و(د) من هذه الوثيقة فى كل تاريخ دفع بما فى ذلك خلال فترة السماح .
: إذا لم يتمكن البنك ، لأى سبب من الأسباب، استبدال معدل الفائدة - 7 -2 البند
من تحديد أو حســـاب المعدل الأساســـى المعوم أو المعدل الأساســـى الثابت (للمبالغ
) . (الفائدة) من6-2( التى لم يتم تحديد معدل أساسى ثابت لها مسبقًا) وفقًا للبند
هـــذا الاتفـــاق، يجب على البنك إخطار المقترض والتشـــاور معه علـــى الفور من أجل
) . (ب) و (ج) (الفائدة) من3-3( اتخـــاذ قرار بشـــأن معدل فائـــده بديل وفقًا للبنـــد
الشروط العامة .
: تحتســـب أى فائـــدة أو عمولة ارتباط ورســـوم طريقة الحســـاب - 8 -2 البنـــد
مســـتحقة بموجب هذا الاتفاق على أســـاس الأيام الفعلية المنقضية (ويشمل ذلك اليوم
الأول ويستبعد منه اليوم الأخير) خلال المدة التى تكون فيها الفوائد أو عمولة الارتباط
) يومًا 360( ) وتحتســـب الســـنة على أساس ثلاثمائة وســـتين1( مســـتحقة الدفع و
) وتحتســـب الســـنة على أساس ثلاثمائة وخمسة وستين 2( للدولار الأمريكى واليورو؛
) وفيما يتعلق بأى عملة أخرى 3( (يومًا) للراند الجنوب أفريقى والين الياباني؛ و365
غير الدولار الأمريكى واليورو والين اليابانى والراند الجنوب أفريقي، يحدد البنك الأيام
التقويمية حسب السوق، ويخطر بها المقترض .
11
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
) (أحداث 1-7( : دون المســـاس بالبنـــدســـداد أصل مبلغ القرض - 9-2 البنـــد
تعجيل الســـداد (من الشـــروط العامة، يســـدد المقترض الرصيد المسحوب من القرض
) سنوات وذلك على 5( ) عامًا متضمنة فترة سماح مدتها خمس15( خلال خمسة عشر
) قسط نصف سنوى متساوى ومتتالى مستحق السداد فى كل تاريخ سداد. 30( ثلاثين
ويجب سداد أول هذه الأقساط فى تاريخ السداد الأول مباشرة بعد انقضاء فترة السماح .
:السداد المبكر - 10-2 البند
) . (الســـداد والسداد المبكر) من الشروط العامة، 6-3( (أ) وفقا لأحكام البند
يحـــق للمقترض الســـداد المبكر لرصيد القرض المســـحوب أو لجزء منه قبل
اســـتحقاقه دون تحمل أى تكاليف للســـداد المبكر بخلاف تكاليف التحويل
المطبقة، والتى يحددها البنك ويخطر المقترض بقيمتها.
(ب) فى حال إجراء التحويل على أى مبلغ من القرض يســـدد مقدمًا، فيجب على
المقترض ، عند الســـداد المبكر، أن يســـدد تكاليف التحويل المعمول بها،
إضافـــة إلى رســـوم الإنهاء المبكر للتحويل، بالمبلـــغ أو بالمعدل الذى يخطر
به البنك ويكون سارى المفعول وقت استلام البنك إخطارًا بالسداد المبكر.
(ج) تسدد المبالغ المسددة مبكرًا بالتناسب على جميع آجال الاستحقاق الخاصة
بالقرض، ما لم يذكر المقترض خلاف ذلك صراحة فى إخطاره بالسداد المبكر.
(د) لا يجـــوز أن يكون الجزء المســـدد مبكرًا من مبلـــغ القرض والذى تجرى عليه
عمليـــات التحويل أقـــل من الحد الأدنى للتحويـــلات المتعلقة بمبلغ القرض
الأصلي، والمنصوص عليه فى إرشادات التحويل .
:العملات وطريقة ومكان السداد- 11-2 البند
) (الاســـتبدال المؤقت للعملة) من الشروط العامة، 4-4( (أ) عملاً بأحكام البند
تسدد جميع المبالغ المستحقة للبنك بموجب هذا الاتفاق بعملة القرض .
12
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
(ب) يجب على المقترض بموجب هذا الاتفاق سداد كافة المبالغ المستحقة للبنك
دون أن تخضـــع لأى قيـــود أو ضرائب أو مقاصة، ودون خصم تقلبات أســـعار
الصرف ورسوم التحويل أو أى أسباب أخرى من أى نوع .
(ج) تســـدد تلك المبالغ فى حســـاب مصرفى يخص البنك، والذى يخطر به البنك
المقترض، ويكون السداد قد تم بالفعل فقط حين يكون البنك قد استلم إجمالى المبالغ
المســـتحقة له بعملة القرض فى تاريخ اســـتحقاقها، وفى حال لم يكن تاريخ اســـتحقاق
إحـــدى الدفعات موافقًا ليوم من أيام العمل، فيجب ســـداد مبلغ تلك الدفعة بما يضمن
اســـتلام البنك له فى حســـابه فى يوم العمل التالي، وفى هذه الحالة يســـتمر احتســـاب
الفائدة وعمولة الارتباط على أســـاس تراكمى خلال المدة الواقعة بين تاريخ الاســـتحقاق
وبين يوم العمل التالى له .
)3( المادة
تحويل شروط القرض
: يجـــوز للمقترض فى أى وقـــت أن يطلب التحويـــلات بصفـــة عامـــة- 1-3 البنـــد
إجـــراء أى مـــن التحويلات التالي ذكرها للشـــروط المتعلقة بأى جـــزء من مبلغ القرض من
) تحويـــل معدل الفائدة؛2( ) تحويل العملة؛1( :أجـــل تســـهيل الإدارة الحكيمة للديـــن
) الحد الأقصى والحد الأدنى لمعدل الفائدة. ويقدم 4( ) الحد الأقصى لمعدل الفائدة؛ أو3(
– المقتـــرض كل طلب من هذا القبيل إلى البنك وفقًا لإرشـــادات التحويل، ويجب اعتباره
عند قبوله أو إنفاذه من البنك - تحويلاً لأغراض اتفاق هذا القرض ولإرشادات التحويل.
: يجب على المقترض - عند استلامه إخطارًا كتابيًا -رسوم التحويل - 2-3 البند
أن يسدد للبنك ما يلي :
(أ) رســـم المعاملة المطبق على التحويل، وعلى كل إنهاء مبكر للتحويل، شاملاً
) (ب) (السداد المبكر) 10-2( أى إنهاء مبكر يجرى إعمالاً لأحكام البند
) (أحداث التعجيل) من الشروط العامة؛ و7٫01( من هذا الاتفاق والبند
13
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
(ب) تكاليـــف إلغـــاء التحويـــل - إن وجدت - لكل إنهاء مبكـــر للتحويل، على
أســـاس المبلغ أو النسبة وعلى أســـاس العملة والتوقيتات التى يعلنها البنك
من حين لآخر وفقًا لإرشادات التحويل المعمول بها .
)4( المادة
الدخول حيز النفاذ وعمليات السحب
: يدخل اتفاق القرض حيز النفاذ عند اســـتيفاء الدخـــول حيز النفاذ - 1-4 البنـــد
). (الدخول حيز النفاذ) من الشروط العامة .1-12( المقترض لأحكام البند
: يقوم البنك بالسحب من حصيلة القرض وفقًا لما عمليات السحب - 2-4 البند
) (السحب من القرض) من الشروط العامة؛ و (ب) كتيب 5( يلي: (أ) أحكام المادة
عمليات السحب، حسب الاقتضاء ؛ و (ج) خطاب السحب ؛ و (د) أحكام هذه المادة،
(الدخـــول حيز النفاذ وعمليات الصرف) بهذا الاتفـــاق، و (هـ) أية تعليمات 4 المـــادة
إضافيـــة قد يحددها البنك عن طريق إخطار يرســـله للمقترض، لتمويـــل البرنامج، يقوم
المقترض من خلال وزارة المالية بسحب حصيلة القرض .
) . (الاستبدال المؤقت للعملة) 4-4( : وفقًا للمادةعملات السحب - 3-4 البند
من الشـــروط العامة، تتم جميع عمليات السحب من القرض بعملة القرض الأصلية، إلا
) (تحويل شـــروط 3( فى حال صارت جزءًا من عملية تحويل للعملة وفقًا لأحكام المادة
القرض) من هذا الاتفاق وعملاً بإرشادات التحويل .
: إن التزامات البنك تجاه المقترض الشروط السابقة لسحب القرض - 4-4 البند
) (الدخول 4٫01( بخصوص سحب شريحة القرض مرتهنة بالتزام المقترض بأحكام البند
حيز النفاذ) ، وكذلك مرتهنة بتقديم المقترض لما يلى ، بالشكل والمضمون المرضيين
للبنـــك : تفاصيل حســـاب بالعملة الأجنبية فـــى البنك المركزى المصـــرى لغرض تلقى
حصيلة القرض .
14
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
النفقات غير المؤهلة : يتعهد المقترض بألا يستخدم حصيلة القرض 5 - 4 البند
(القائمة الســـلبية) بهذا الاتفاق إذا قرر 5 فـــى تمويـــل أى من البنود المدرجة بالجدول
البنك فى أى وقت أنه تم استخدام أى مبلغ من القرض لدفع أية مصروفات غير مؤهلة ،
يتعين على المقترض - فور تلقيه إخطارًا من البنك - رد مبلغ مســـاوٍ لمثل هذا المبلغ
المســـتخدم فـــى المصروفات غير المؤهلة إلى البنك ، تلغـــى المبالغ التى تم ردها إلى
البنك بناءً على مثل هذا الطلب .
(الإلغـــاء بواســـطة البنك)3-6 : لأغـــراض البنـــدتاريـــخ الإقفـــال 6-4 البنـــد
31 مـــن الشـــروط العامـــة ، يجب أن يكـــون تاريخ الإقفـــال بموجب هذا الاتفـــاق هو
أو أى تاريخ لاحق له يحدد باتفاق كتابى بين المقترض والبنك .2023 ديسمبر
)5( المادة
التعهدات
يعلن المقترض التزامه بأهداف البرنامج ، لهذا الغرض يقوم المقترض 1-5 البنـــد
) (تنفيذ المشـــروع - 9( من خلال الجهة المنفذة بتنفيذ البرنامج ، وفقًا لأحكام المادة
التعاون والمعلومات) من الشروط العامة ، وأحكام هذا الاتفاق.
:التدابير المؤسسية 2-5 البند
:تكون الجهة المنفذة مسئولة ، من بين أمور أخرى عما يلى(أ)
- تنفيـــذ البرنامـــج بما فى ذلـــك إعداد وتقديم تقارير البرنامـــج وتقرير التدقيق 1
المالى إلى البنك ؛
- تسهيل التعاون مع الجهات المعنية ؛ و2
- جميـــع أنشـــطة المراقبة والتقييـــم ذات الصلة بالبرنامج بمـــا فى ذلك جميع3
. البيانات والتنسيق
15
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
: يقوم المقتـــرض من خلال الجهة المنفذة بتنفيذ البرنامج وفقًا النزاهة 3-5 البنـــد
لأحكام سياسات مكافحة الفساد .
)6( المادة
تقارير البرنامج
: يتعيـــن على المقترض، مـــن خلال الجهة تقريـــر اكتمال المشـــروع 1-6 البنـــد
(تقرير 10-9 المنفـــذة ، أن يعـــد تقرير اكتمال البرنامج ويقدمه إلـــى البنك، وفقا للبند
) أشـــهر من6( اكتمـــال المشـــروع) من الشـــروط العامـــة، فى موعد لا يتجاوز ســـتة
تاريخ الإقفال.
: يجوز للبنك، بموافقة مسبقة من المقترض، الإفصاح عن المعلومات 2-6 البند
أن يفصح عن المعلومات المتعلقة بمستندات البرنامج أو أى معلومات متعلقة بالبرنامج،
ترد من المقترض، وفقًا لسياسة مجموعة البنك بشأن الإفصاح عن المعلومات والوصول
إليها. يتفق الطرفان على أن ينشـــر البنك تقريـــر تقييم البرنامج وتقرير اكتمال البرنامج
على موقعه الإلكتروني.
)7( المادة
الإدارة المالية
: يتحمل المقترض، من خلال وزارة المالية، مســـئولية الإدارة المالية 1-7 البنـــد
الإدارة المالية للقرض، ويتم اســـتخدام حصيلة القرض وفقًا لنظام الإدارة المالية العامة
وسيتولى البنك صرفها عبر حساب بالعملة الأجنبية مفتوح لدى البنك المركزى المصرى
)، كحساب ترانزيت، ثم تحويلها إلى حساب الخزانة العامة .CBE(
: يتعين على المقترض من خلال وزارة المالية إجراءالتدقيق المالي - 2-7 البند
مراجعة للتدفقات النقدية للبرنامج من حساب العملة الأجنبية إلى حساب الخزانة العامة
وكذلك أداء البرنامج. تتم المراجعة بواســـطة الجهاز المركزى للمحاسبات طبقا للشروط
16
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
المرجعيـــة للمراجعة التى يعتمدها البنك. يتم موافاة البنك بتقرير المراجعة فى موعد لا
) أشهر من نهاية السنة المالية المعنية.6( يتعدى ستة
)8( المادة
الممثلون المفوضون - التاريخ - العناوين
: تكون وزيرة التعاون الدولى هى الممثل المفوض الممثلون المفوضون 1-8 البند
) (أحكام متنوعة) من الشروط العامة .11( لأغراض المادة الحادية عشرة
: لجميع أغـــراض هذا الاتفاق، يكون تاريخ هذا تاريخ اتفاق القرض. 2-8 البنـــد
الاتفاق هو التاريخ الوارد ضمن ديباجته .
) (أحكام 11( : حددت العناوين التالية لأغـــراض المادةالعناويـــن 03-8 البنـــد
متنوعة) من الشروط العامة :
فيما يخص المقترض: عنوان المراسلات:
وزارة التعاون الدولي
شارع عدلي، القاهرة8
جمهورية مصر العربية
عناية/ وزيرة التعاون الدولي
فيما يخص البنك: عنوان المقر الرئيسي:
بنك التنمية الأفريقى
1387 . ص ب01
01 أبيدجان
جمهورية كوت دى فوار
)225(2720٫26٫39٫00( :رقم الهاتف
17
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
عناية/ نائب المدير العام،
التنمية الإقليمية لمنطقة شمال أفريقيا
العنوان البريدى للمكتب القطرى:
- المكتب القطرى المصرى
مجموعة بنك التنمية الأفريقي
ب ، شارع المعهد الاشتراكي، الدور الخامس72
مبنى أفريكسيمبنك - القاهرة
جمهورية مصر العربية
عناية / نائب المدير العام،
التنمية الإقليمية لمنطقة شمال أفريقيا
ومكتب تسليم الأعمال
وإثباتـــا لما تقدم، قام المقتـــرض والبنك، من خلال ممثليهما المعتمدين ، بتوقيع
هـــذا الاتفـــاق من نســـختين أصليتيـــن باللغة الإنجليزية فـــى التاريخ المـــدون بمقدمة
هذا الاتفاق.
جمهورية مصر العربية
رانيا المشاط
وزير التعاون الدولى
عن بنك التنمية الأفريقى
بيث دنفورد
نائب الرئيس
الزراعة والتنمية البشرية والاجتماعية
18
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
)1( الجدول
التعريفات
يعنى اتفاق هذا القرض والذى يجوز تعديله من وقت لآخر وكذلك »الاتفاق« - 1
.الجداول والملحقات الخاصة به
تعنـــى الإطار الموحد لمنـــع ومكافحة الغش »سياســـات مكافحة الفســـاد« - 2
، وسياســـة الإبلاغ عن المخالفات والشكاوى بتاريخ2006 والفســـاد المؤرخ ســـبتمبر
، وإطار المشـــتريات، واتفاق الحظر الشـــامل وإجراءات العقوبات الصادرة 2006 يناير
، وتعديلاتها من وقت لآخر.2014 نوفمبر18 عن مجموعة بنك التنمية الأفريقى
تعنـــى أى عملـــة يعتمدها البنك، والتـــى تصبح، عند »العملـــة المعتمـــدة« - 3
. التحويل، هى عملة القرض
تعنى »سياســـة مجموعة البنك بشـــأن الإفصاح والوصول إلـــى المعلومات« - 4
بشـــأن الإفصاح والوصول إلى المعلومات الخاصة2012 مايو2 السياســـة المؤرخة في
بمجموعة البنك فيما يتعلق بعمليات مجموعة البنك، وتعديلاتها من وقت لآخر.
يعنى أى يوم (بخلاف يومى الســـبت والأحد) تكون فيه البنوك »يوم العمل« - 5
التجارية أو أسواق المال مفتوحة للعمل العام لإجراء تلك المعاملات التى يتطلبها هذا
الاتفـــاق، يتعيـــن على البنك تحديد الأســـواق المالية اللازمة لإجـــراء أى معاملة مالية
وهو اليوم الذى TONA وSOFR تتعلق بالاتفاق، ولا ســـيما فيما يتعلق بتحديد
يمثل يومًا مصرفيًا للسعر الخالى من المخاطر فيما يتعلق بذلك القرض.
) عمليات إعادة تحديد الســـعر ومدفوعات ســـعر الفائدة بين 2( (أ) الهدف رقم
البنوك باليورو.
(ب) عمليات إعادة تحديد السعر ومدفوعات معدل جوهانسبرج بين البنوك بالراند
الجنوب أفريقي.
19
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
(ج) نيويورك للمدفوعات بالدولار الأمريكي .
(د) طوكيو اللمدفوعات بالين الياباني .
(هــــ) فيمـــا يتعلق بـــأى تاريخ لدفع أو شـــراء عملة غير اليـــورو أو الين اليابانى
أو الدولار الأمريكي أو الراند الجنوب أفريقي) المركز المالى الرئيســـى لدولة
تلك العملة.
(و) أبيدجان والقاهرة، لأى معاملة أخرى بموجب الاتفاق.
(ز) لا يعتبر يوم الجمعة يوم عمل لأغراض السداد.
يعنى تقريرًا شـــاملاً عن التنفيذ والتشـــغيل الأولى »تقريـــر الاكتمـــال« - 6
للبرنامـــج ، بمـــا فى ذلك التكلفة والفوائد الناتجة والتى ســـتنتج منه ، وأداء
الأطـــراف التزاماتهم بموجب الاتفاق ، وتحقيـــق الأغراض من القرض والخطة
المصممة لضمان استدامة إنجازات البرنامج ، من بين أمور أخرى يتم إعدادها
وتقديمها من قبل المقترض إلى البنك وفقًا لشروط هذا الاتفاق .
يقصد به، فيما يتعلق بأى يوم مصرفي، الســـعر »الســـعر المرجعى المركب« - 7
الخالى من المخاطر خلال فترة الفائدة على القرض، ومعدل النســـبة المئوية ســـنويًا وهو
السعر اليومى غير التراكمى الخالى من المخاطر لذلك اليوم المصرفي.
يقصد به، فيما يتعلق بدليل الأداء اليومى غير »ملحـــق المنهجيـــة المركبة« - 8
: التراكمى للسعر الخالى من المخاطر، وثيقة
(أ) يتم اعتمادها من قبل البنك بعد التشاور مع المقترض.
(ب) تحـــدد منهجيـــة حســـابية لذلك المعـــدل، والتى تحل محل تلـــك المنهجية
) (الأداء اليومى غير التراكمى للســـعر الخالى3( الـــواردة فى الملحق رقـــم
من المخاطر).
20
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
(ج) ويتم توفيرها للمقترض .
(التحويلات 01-3 يعنى التحويل حسب ما هو موضح فى البند»التحويل« - 9
. بصفة عامة) من هذا الاتفاق
تعنى إرشادات بنك التنمية الأفريقى لتحويل شروط »إرشـــادات التحويل« - 10
. القرض التى يصدرها البنك من وقت لآخر، وتكون سارية المفعول فى وقت التحويل
تعنى أى تكلفة قد يتكبدها البنك فيما يتعلق »تكاليـــف إلغاء التحويل« - 11
بالإلغـــاء أو التعديل فى عقود التحويل التى ينفذها البنك بناء على طلب من المقترض
) 2( ) ســـداد القرض مقدمًا بالكامل أو جزئيًا قبل موعد الاســـتحقاق،1( فى الحالات
) الإلغاء أو التعديل فى عمليـــة (عمليات) التحويل لأى 3( التخلـــف عن الســـداد أو
سبب بموجب الاتفاق.
يعنى اتفاق الإنفـــاذ المتبادل لقرارات »اتفـــاق الحظر الشـــامل المتبادل« - 12
والذى دخل حيز التنفيـــذ فيما بين مجموعة بنك2010 أبريل9 الحظـــر المؤرخة فـــى
التنميـــة الأفريقي، وبنك التنمية الآســـيوى، والبنك الأوروبى لإعـــادة الإعمار والتنمية،
ومجموعة بنك التنمية للبلدان الأمريكية ومجموعة البنك الدولي، وتعديلاتها.
يعنى تغيير عملة القرض لكل أو جزء من المبلغ المسحوب »تحويل العملة« - 13
. أو غير المسحوب من القرض، إلى عملة معتمدة وفقا لإرشادات التحويل
، يقصد به »الســـعر اليومـــى المركب غير التراكمى الخالى مـــن المخاطر« - 14
فيما يتعلق بأى يوم مصرفي السعر الخالى من المخاطر خلال فترة الفائدة على القرض ،
والمعـــدل الســـنوى الذى يحـــدده البنك وفقًـــا للمنهجية المنصوص عليهـــا فى الملحق
) (الســـعر اليومى المركب غير التراكمـــى الخالى من المخاطر ) أو ، إذا قرر 3( رقـــم
البنك ذلك ، فى أى ملحق ذى صلة بالمنهجية المركبة .
) 2( يعنـــى المعدل المحدد على هذا النحو فى الملحق»المعـــدل اليومى« - 15
. )(شروط السعر المرجعى
21
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
يعنى أصل مبلغ القرض المســـحوب بواســـطة » رصيـــد القرض المســـحوب« 16
.المقترض والمستحق من وقت لآخر
يقصد به دليـــل الصرف الخاص بمجموعـــة بنك التنمية »دليـــل الصـــرف« - 17
والذى يحدد سياســـات الصرف والمبادئ الإرشـــادية2020 الأفريقـــى المؤرخ مـــارس
والممارسات والإجراءات الخاصة بمجموعة البنك وتعديلاتها من وقت لآخر.
يعنـــى، فيمـــا يتعلق بكل فترة فائدة، الســـعر »EURIBOR يوريبـــور« - 18
المعـــروض على اليورو فى الســـوق بين البنوك التى يديرهـــا الاتحاد المصرفى للاتحاد
الأوروبـــى (أو أى جهـــة أخرى تتولى إدارة هذا الســـعر على الودائـــع بعملة اليورو لمدة
Thomson Reuters(( ) أشـــهر ويتم عرضه على شاشة طومسون رويترز6( ستة
أو أى صفحـــة أخرى بديلة لصفحة رويترز تعرض هذا EURIBOR01 ) فـــى صفحة
الســـعر) أو على الصفحة الملائمة للخدمات الخاصة بمثل هذه المعلومات التى تنشـــر
صباحا 11 هذا الســـعر من وقت لآخر بديلا عن شاشـــة طومســـون رويترز، فى الســـاعة
(بتوقيت بروکسل) وقبل تاريخ تغيير معدل السعر المعنى بيومين عمل إذا توقفت هذه
الصفحة أو الخدمة عن توفير هذه الأســـعار، يجوز للبنك تحديد صفحة أو خدمة أخرى
تعرض السعر ذا الصلة بعد التشاور مع المقترض.
يعنى عملة الدول الأعضاء فى الاتحاد الأوروبى التى تســـتخدم »اليورو« - 19
.اليورو كعملة، وفقًا لتشريعات الاتحاد الأوروبى المتعلقة بالاتحاد الاقتصادى والنقدي
تعنى السنة المالية للمقترض والهيئات المنفذة التى تبدأ »السنة المالية« - 20
. يونيو من السنة الميلادية التالية30 يوليو من السنة الميلادية وتنتهى فى1 فى
يقصد بـــه معدل مقايضـــة الفائدة فى الســـوق »ســـعر الأســـاس الثابـــت« - 21
المستهلكة المحدد وفقًا لظروف السوق المالية والمحسوب فى تاريخ التحديد بناءً على
جدول الاستهلاك الأصلى لواحدة أو عدة شرائح معينة من القرض.
22
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
) عمل قبل تاريخ تحديد قيمة 2( يعنى حد أقصى يومين»تاريخ التحديد« - 22
.السعر الثابت الأساسي، بالنسبة للقرض الذى يجب تحديد سعر ثابت أساسى له
يعنى لأى فترة فائدة، الســـعر المرجعى»معدل الفائدة الأساســـى المعوم« - 23
. ذا الصلة
تعنى الرســـوم الموضحة والمحددة فى البند »رســـوم الحصول على القرض« - 24
.) (رسوم الحصول على القرض4-2
) أشهر الفرق6( يعنى متوسط المعدل لمدة ستة»هامش تكلفة التمويل« - 25
) ســـعر إعادة التمويل للبنك بالنســـبة للقروض المرتبطة بمعدل الفائدة الأساسى1( بين
) معدل 2(المعـــوم والمخصـــص لكافة القـــروض المعومة المخصصة بعملة القـــرض، و
ديســـمبر، ويضاف 31 يونيو و30 الفائدة الأساســـى المعوم لكل نصف عام ينتهى فى
فبراير 1 هامش القرض على معدل الفائدة الأساسى المعوم المعنى الذى يتم تحديده في
يناير بالنســـبة 1 أغســـطس، ويتم تحديد هامش تكلفة التمويل مرتين فى العام فى1و
30 يوليو للمـــدة التى تنتهى بتاريخ1 ديســـمبر، وفى31 للمـــدة التي تنتهى بتاريخ
يونيـــو، وبالنســـبة لمبالغ القرض التـــى يطبق عليها تحويل العملـــة، يتم تطبيق هامش
تكلفة التمويل ذى الصلة بعملة القرض الجديدة بناءً على إخطار البنك للمقترض .
) أشهر للدولار الأمريكى واليورو والين 6( تعني: (أ) ستة»فترة الفائدة« - 26
، بناء على السعر المرجعى ذى الصلةZAR ) أشهر لـ3( الياباني؛ أو (ب) فترة ثلاثة
وتبدأ من شهرين سابقين لتاريخ الدفع وتنتهى قبل شهرين سابقين لتاريخ الدفع التالي،
باستثناء ما يلي :
(أ) أول فترة فائدة ، والتى يجب أن تبدأ فى تاريخ الصرف الأول من القرض إلى :
) من تاريخ الدفع الأول مباشرة بعد هذا الصرف، إذا كان هناك 2( - قبل شهرين1
) بين أول دفعة من القرض وتاريـــخ الدفع الأول، وإلا يكون2( مـــا لا يقل عن شـــهرين
23
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
) قبل تاريخ السداد الثانى بعد أول دفعة من القرض .2( - شهرين2
. (ب) آخر فترة فائدة تنتهى بتاريخ الاستحقاق
يبدأ ســـريان كل فتـــرة فائدة بعد ذلك فى تاريخ انتهـــاء صلاحية فترة الفائدة
السابقة، حتى لو لم يكن اليوم الأول من فترة الفائدة هذه هو يوم عمل، وبغض
) أشـــهر للدولار الأمريكى 6( النظر عما ســـبق، فإن أى فترة تقل عن ســـتة
) أشـــهر للراند الجنوب أفريقى، تبدأ من 3( واليورو والين اليابانى أو ثلاثة
تاريـــخ الصرف، إلـــى تاريخ الدفع فورًا بعد هذا الصـــرف أو تنتهى فى تاريخ
الاستحقاق تعتبر فترة فائدة .
يعنى تحديد الحد الأقصى لمعدل الفائدة »الحـــد الأقصى لمعـــدل الفائدة« - 27
الأساســـى المعوم على كامل أو جزء من رصيد القرض المســـحوب وفقا لأحكام المادة
الثالثة (تحويل شروط القرض) من هذا الاتفاق .
يعنى تحديد الحد الأقصى والحد »الحـــد الأقصى والأدنى لمعدل الفائدة« - 28
الأدنى لســـعر الفائدة المعوم على كل أو جزء من رصيد القرض المسحوب وفقًا لأحكام
المادة الثالثة (تحويل شروط القرض) من هذا الاتفاق .
يعنى تغيير أســـاس معـــدل الفائدة، المطبق على »تحويـــل معدل الفائدة« - 29
جزء من أو كامل أصل المبلغ المسحوب من القرض، من معدل الفائدة الأساسى المعوم
لمعدل فائدة ثابت والعكس صحيح ، وفقًا لأحكام المادة الثالثة (تحويل شروط القرض)
من هذا الاتفاق .
يعنى العملة الرسمية لليابان.»الين« أو»الين اليابانى« - 30
يقصد به فيما»معـــدل جوهانســـبرج بين البنـــوك بالراند الجنوب أفريقـــى« - 31
يتعلـــق بكل فترة فائدة ، الســـعر المحـــدد فى كل تاريخ يتم إعادة تحديده باســـتخدام
) أشهر وهو السعر 3( سعر الصرف المتفق عليه بين البنوك فى جوهانسبرج لمدة ثلاثة
24
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
المتوسط الذى تم استطلاعه ونشره من قبل بورصة جنوب أفريقيا للعقود الآجلة (أو من
يخلفهـــا فى هذه الصفة) والذى يظهر على صفحة رويترز لبورصة جنوب أفريقيا للعقود
الآجلة، معبرًا عنه كمعدل للعائد. وإذا لم تعد الصفحة أو الخدمة متاحة، فيجوز للبنك
تحديد صفحة أو خدمة أخرى تعرض السعر ذا الصلة بعد التشاور مع المقترض.
٪) سنويا.0٫80( يعنى ثمانين نقطة أساس»هامش الإقراض« - 32
لها المعنى المحدد فى هذا الاتفاق فى الشـــروط العامة،»عملـــة القرض« - 33
تعنى العملة»عملة القرض« شريطة، إذا كان القرض أو جزء منه يخضع لتحويل العملة،
التـــى تـــم اعتمادها لهذا القرض أو أى جزء منه من وقت لآخـــر، وإذا كان القرض بأكثر
لكل عملة من هذه العملات بشكل منفصل.»عملة القرض« من عملة، يشير مصطلح
يعنـــي، حســـب الاقتضاء، أو الحد الأقصـــى للمبلغ المقدم من »القـــرض« - 34
(المبلغ) من2٫01 البنـــك بأكملـــه أو جزء منه بموجب هذا الاتفاق والمحـــدد فى البند
هذا الاتفاق.
2 تعنى عدد الأيام المحددة على هذا النحو فى الجدول»فتـــرة المراجعـــة« - 35
.)(شروط السعر المرجعي
) (العضوية 3( تعنى الدولة العضو فى البنك بموجب المادة»الدولة العضو« - 36
. والمنطقة الجغرافية) من اتفاقية البنك
تعنى النفقات التى تم تحديـــد أنها غير مؤهلة »النفقـــات غيـــر المؤهلـــة« - 37
للتمويل من مجموعة البنك طبقًا لسياســـاتها وإجراءاتها، بالأخص سياســـة المصروفات
، وتعديلاتها من وقت 2008 المؤهلـــة للتمويـــل من مجموعة البنك المؤرخة في مـــارس
لآخر، بالإضافة إلى النفقات من أجل السلع والخدمات المدرجة بالقائمة السلبية المرفقة
) (القائمة السلبية) بهذا الاتفاق .5( بالجدول
25
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
تعنى العملة التى يتم بها تحديد القرض والمنصوص » عملة القرض الأصلية« - 38
. (المبلغ) من هذا الاتفاق، كما فى تاريخ اتفاق القرض2,01 عليها فى البند
: يقصد به ما يلي»السعر المرجعي« - 39
(أ) السعر المرجعى المركب للدولار الأمريكى والين الياباني؛
(ب) عن أى فترة فائدة ؛
لليورو ؛ وEURIBOR - يوريبور1
؛ZAR لــJIBAR -2
TONA (فيمـــا يتعلق بالـــدولار الأمريكى) أوSOFR (ج) إذا قـــرر البنـــك أن
(فيما يتعلـــق باليورو)EURIBOR (فيمـــا يتعلـــق باليـــن اليابانـــي) أو
) لم يعد ينشـــر بشـــكل دائم أو لم يعد هو ZARبــ (فيما يتعلق JIBAR أو
الســـعر المرجعى فى اســـتخدام هذه العملة من قبل السوق ذات الصلة أو إذا
رأى البنك أن هذا الســـعر المرجعى لم يعد مناســـبًا لأغراض حســـاب الفائدة
بموجب هذا الاتفاق ، فإن البنك يحدد السعر المرجعى القابل للمقارنة للعملة
(الفائدة) من الشروط العامة ؛303 ذات الصلة وفقًا للبند
(د) فيما يتعلق بأى عملة بخلاف الدولار الأمريكى واليورو والين اليابانى والراند
الجنوب أفريقى ، فإن السعر المرجعى هو الذى يتم إخطاره للمقترض من قبل
البنك؛ و
(هــــ) فيمـــا يتعلق بمبالغ القرض التـــى ينطبق عليها تغيير العملة ، فإن الســـعر
المرجعى المطبق على عملة القرض الجديدة هو الذى يتم إخطار المقترض به
من قبل البنك .
) 2( تعنى الشروط المنصوص عليها فى الجدول»شروط السعر المرجعى« - 40
. )(شروط السعر المرجعى
26
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
2 تعنى السوق المحددة على هذا النحو فى الجدول»السوق ذات الصلة« - 41
. )(شروط السعر المرجعى
أغســـطس بالنســـبة لليوريبور 1 فبراير و1 يعنى ،»تاريخ إعادة التعيين« - 42
. JIBAR نوفمبر للجيبار1 أغسطس و1 مايو و1 فبراير و1 ؛ وEURIBOR
(يوم مصرفى بدون مخاطر) يعنى يوم»RFR« يـــوم الخدمات المصرفيـــة« - 43
. المصرفىTONA المصرفى ويومSOFR
(سعر التمويل الليلى المضمون) يعنى السعر المحدد على هذا»SOFR« - 44
. )) (شروط السعر المرجعى2( النحو فى الجدول
يعنى أى يوم محـــدد على هذا النحو فى الجدول » المصرفـــىSOFR يـــوم« - 45
. )) (شروط السعر المرجعى2(
. يعنى العملة الرسمية لجمهورية جنوب أفريقيا»ZAR« أو»راند جنوب أفريقيا« - 46
تعنى نظام التحويل السريع لإجمالى التسويات»TARGET2« »2 تارجت« - 47
العابرة لأوروبا بالوقت الفعلى والذى يستخدم منصة مشتركة واحدة والتى تم إطلاقها فى
.2007 نوفمبر19
TRGET2 يعنى أى يوم تفتح فيه»TARGET DAY« » يـــوم التارجت« - 48
. لتسوية المدفوعات باليورو
(متوســـط ســـعر طوكيو الليلى) يعنى السعر المحدد على هذا »TONA« - 49
. )) (شروط السعر المرجعى2( النحو فى الجدول
يعنى أى يوم محدد على هذا النحو فى الجدول » المصرفـــىTONA يـــوم« - 50
. )) (شروط السعر المرجعى2(
يعنى مبلغ القرض المتبقى غير المسحوب»رصيد القرض غير المسحوب« - 51
. وغير المعفى من وقت لآخر
يعنى العملة الرسمية للولايات المتحدة الأمريكية .»الدولار الأمريكى« - 52
27
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
)2( الجدول
شروط السعر المرجعي
) 1( الجـــزء
الدولار
العملة : الدولار .
:التعريفات
:السعر اليومى
: هوSOFR لأى يوم مصرفى تابع لـ»السعر اليومي«
المصرفى ؛ أوSOFR ليومSOFR )(أ
لليوم المصرفى SOFR متاحًـــا لهذا اليوم، يكون هوSOFR (ب) إذا لـــم يكن
السابق ؛ أو
لمدة خمســـة أيام مصرفية متتالية، فإنه يكون SOFR (ج) إذا اســـتمر عدم توفر
اليوم المصرفى السابق لـه.SOFR هو
فترة المراجعة :
غير متوافر .
السوق ذات الصلة :
سوق الاقتراض النقدى الليلى بضمان الأوراق المالية للحكومة الفيدرالية الأمريكية.
:SOFR
) هو الذى يديره بنـــك الاحتياطى الفيدرالى فىSOFR( معـــدل التمويـــل الليلى
نيويورك (أو أى شـــخص آخر يتولى إدارة هذا السعر) المنشور من قبل بنك الاحتياطي
الفيدرالى فى نيويورك (أو أى شخص آخر يتولى نشر هذا المعدل).
28
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
: المصرفىSOFR يوم
أى يوم بخلاف :
(أ) يوم السبت أو الأحد ؛ و
(ب) هـــو اليوم الذى توصى فيـــه جمعية صناعة الأوراق المالية ورابطة الأســـواق
الماليـــة (أو أي منظمـــة تخلفهـــا) بإغلاق إدارات الدخـــل الثابت لأعضائها
طـــوال اليوم بالكامل لأغراض التداول فى الأوراق المالية للحكومة الفيدرالية
للولايات المتحدة .
29
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
) 2( الجـــزء
الين اليابانى
العملة: الين اليابانى .
:التعريفات
:السعر اليومى
هو :TONA لأى يوم مصرفى تابع لــ»السعر اليومى«
المصرفى ؛ أوTONA ليومTONA )(أ
TONA متاحًا لهذا اليوم المصرفـــى ، يكون هوTONA (ب) إذا لـــم يكـــن
لليوم المصرفى السابق ؛ أو
لمدة خمسة أيام مصرفية متتالية ، فإنه يكون TONA (ج) إذا استمر عدم توفر
لليوم المصرفى السابق له .TONA
: فترة المراجعة
غير متوفرة .
:السوق ذات الصلة
السوق الثانوية غير المضمونة بالين اليابانى .
:TONA
) هو الذى يديره بنك اليابانTONA( معدل التمويل المتوســـط الليلى بطوكيـــو
(أو أى شخص آخر يتولى إدارة هذا السعر) المنشور من قبل بنك اليابان (أو أى شخص
آخر يتولى نشر هذا السعر) .
: المصرفىTONA يوم
يـــوم (بخـــلاف يـــوم الســـبت أو الأحد) تكـــون فيه البنـــوك مفتوحة للعمـــل العام
فى طوكيو .
30
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
)3( الجدول
السعر اليومى المركب غير التراكمى الخالى
من المخاطر مع الأخذ فى الاعتبار فترة المراجعة
»i« لأى يوم مصرفى»السعر اليومى المركب غير التراكمى الخالى من المخاطر«
خلال فترة الفائدة على القرض هو معدل النســـبة المئوية ســـنويًا (دون تقريب، إلى الحد
الممكن عمليًا بشكل معقول، للبنك الذى يقوم بالحساب، مع مراعاة قدرات أى برنامج
يستخدم لهذا الغرض) المحسوب على النحو المنصوص عليه أدناه:
حيث :
يقصد به الســـعر اليومى المركب التراكمى غير الســـنوى الخالى »UCCDR i«
.»i« من المخاطر
يقصـــد به، فيما يتعلق بذلك الســـعر اليومى المركب التراكمى »UCCDR i-1«
لليوم المصرفى السابق مباشرة للسعر الخالى من»i« غير السنوى الخالى من المخاطر
المخاطر (إن وجد) خلال فترة الفائدة.
أو، فى أى حالة تكون فيها الممارســـات الســـوقية فى 360 يقصـــد بـــه»dcc«
. السوق ذات الصلة تستخدم رقمًا مختلفا للاسترشاد بعدد الأيام فى السنة
يقصـــد بها عدد الأيـــام الميلادية من، بما فى ذلك، يـــوم العمل المصرفى »ni«
حتى، دون احتســـاب، اليوم المصرفى التالى»i« لســـعر الفائدة الخالى مـــن المخاطر
لسعر الفائدة الخالى من المخاطر.
لأى يوم مصرفى لسعر الفائدة »الســـعر اليومى التراكمى المركب غير الســـنوي« و
»اليوم المصرفى التراكمى لســـعر الفائـــدة الخالى من المخاطر« الخالـــى من المخاطر
31
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
خلال فترة الفائدة هذه هو نتيجة الحســـاب الوارد أدناه (دون تقريب، إلى الحد الممكن
عمليًا بشكل معقول للبنك الذى يقوم بالحساب، مع مراعاة قدرات أى برنامج يستخدم
لهذا الغرض).
:حيث
يقصد به الســـعر اليومـــى التراكمى المركب الســـنوى لذلك اليوم »ACCDR«
.المصرفى التراكمي
يقصـــد بـــه عدد الأيام الميلاديـــة من، بما فى ذلك، اليـــوم الأول من فترة »tni«
التراكم إلى، دون احتساب، اليوم المصرفى لسعر الفائدة الخالى من المخاطر الذى يلى
مباشرة اليوم الأخير من فترة التراكم.
يقصد بها الفترة من، بما فى ذلك، اليوم المصرفى الأول لســـعر »فتـــرة التراكـــم«
الفائدة الخالى من المخاطر في فترة الفائدة إلى، بما فى ذلك، اليوم المصرفى المتراكم
الخالى من المخاطر.
له المعنى الوارد لهذا المصطلح فى الأعلى .»dcc«
لذلك اليوم المصرفى لســـعر الفائدة»الســـعر اليومى التراكمى المركب الســـنوي«
)الخالى من المخاطر هو معدل النســـبة المئوية ســـنويًا (مقربًا إلى خمس خانات عشرية
محسوبًا على النحو المبين أدناه:
32
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
:حيث
يُقصـــد به عـــدد الأيام المصرفية لســـعر الفائدة الخالى مـــن المخاطر فى»do«
. فترة التراكم
لها المعنى المحدد لهذا المصطلح فى الأعلى .»فترة التراكم«
، كل منها يمثل يومdo إلى1 ويقصد بها سلســـلة من الأرقام الكاملة من»i«
. العمل المصرفى لسعر الفائدة الخالى من المخاطر بالترتيب الزمنى فى فترة التراكم
يقصـــد بـــه، فـــى أى يـــوم مصرفى لســـعر الفائـــدة الخالى »Daily Ratei-lp«
فـــى فتـــرة التراكم، الســـعر اليومى للفائـــدة الخالى مـــن المخاطر»i« مـــن المخاطـــر
لليـــوم المصرفـــي، وهو فترة المراجعـــة قبل اليوم المصرفى لســـعر الفائـــدة الخالى من
.»i« المخاطر
فى »i« يقصد بها فى أى يوم مصرفى لســـعر الفائدة الخالى من المخاطر»ni«
فتـــرة التراكـــم، عدد الأيام الميلادية مـــن، بما فى ذلك، اليوم المصرفى لســـعر الفائدة
حتى، باســـتثناء، اليوم المصرفى لســـعر الفائدة الخالى من »i« الخالـــى من المخاطر
المخاطر التالي.
له المعنى الوارد لهذا المصطلح فى الأعلى .»dcc«
. له المعنى المحدد لهذا المصطلح فى الأعلى»tni«
33
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
)4( الجدول
وصف البرنامج
يهدف البرنامج إلى تعزيز الأمن الغذائى وصمود الاقتصاد المصرى. يتكون البرنامج
) بناء القطاع الخاص والصمود 2( ) دعم اســـتجابة الأمن الغذائي؛ و1( :من مكونين
المالي، ســـوف يدعم المكون الأول التدابيـــر المتعلقة بزيادة الإنتاجية الزراعية الوطنية
وتخفيـــف مخاطر الأمن الغذائى للأشـــخاص الأكثر تعرضا لأوضاع هشـــة ، سيســـاهم
المكون الثانى فى تعزيز القطاع الخاص والصمود المالي، بمعنى أن وجود قطاع خاص
مرن يمكن أن يكون فعالاً فى تقليل الآثار الاقتصادية والاجتماعية للصدمات.
:دعم الأمن الغذائي : 1 المكون
ســـيدعم البرنامج النمو الواســـع بواســـطة زيـــادة الإنتاجية والاســـتدامة الزراعية،
: من خلال ما يلي
- إصـــدار قرار بوضع حوافز إضافية لتشـــجيع المزارعين المحليين على زراعة 1
جنيه مصرى3800 القمح، وذلك بشـــكل أساســـى من خلال تحديد ســـعر الشـــراء عند
دولارات) للطن الواحد من القمح الذى تشتريه الحكومة من المزارعين المحليين 203(
٪ عن العام الســـابق) ، والدفـــع للمزارعين فور إمداد صوامع الدولة15 (بزيادة قدرها
ساعة وزيادة حصتهم من الأسمدة المدعومة؛48 خلال
٪ من تكلفة الاســـتثمار 50 - 30 - إصدار قرار لتنفيذ خصم ضريبى بنســـبة2
من الوعاء الضريبي للشـــركات العاملة فـــى إنتاج وتخزين وتصدير الهيدروجين الأخضر
والأمونيـــا الخضـــراء، لزيـــادة الإنتاج المحلى من الأســـمدة من خلال جـــذب المزيد من
الاستثمارات ؛
- إصـــدار قرار بشـــأن اعتماد نظم الرى الحديثة على المســـتوى الوطنى لزيادة 3
مســـاحة الأراضى الزراعية التى تســـتخدم أنظمة الرى الحديثة من أجل المســـاهمة فى
الحد من سحب المياه واستهلاك الطاقة واستخدام الأسمدة وزيادة المحاصيل، و
34
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
كمـــا سيســـاهم البرنامج فـــى التخفيف مـــن المخاطـــر المتعلقة بالأمـــن الغذائى
:من خلال
أشـــهر) لضمان القدرة 3( - إصدار قرار تحديد أســـعار بيع الخبز بصورة مؤقتة4
على تحمل التكاليف وتحقيق الربح التجاري؛
ســـتؤدى الإجراءات التى تدعمها العملية المقترحة إلـــى الحفاظ على القدرة على
تحمل تكاليف الغذاء وتوافره وجودته وسلامته، وتشمل النتائج المتوقعة زيادة الإنتاج
، والأفدنة الزراعية التى تســـتخدم 2023 مليون طن عام10 المحلـــى من القمح إلـــى
مليون .3٫7 أنظمة الرى الحديثة إلى
:بناء القطاع الخاص والصمود المالى) 2( المكون
يشـــتمل هذا المكون على تدابير من شـــأنها تعزيز قدرة الحكومة على ضمان بيئة
:مواتية لتنمية القطاع الخاص، بما فى ذلك الاستثمارات فى القطاع الزراعي، من خلال
- تعديلات قانون الشراكة بين القطاعين العام والخاص التى تتضمن مدد زمنية 1
أقصر لطرح مناقصات مشاريع الشراكة بين القطاعين العام والخاص. والتى ستعد جزء
من خطط الدولة العامة للاستثمار وبتنسيق أفضل بين السلطات المختلفة ؛
- تقديم قانون التأمين الجديد إلى البرلمان لزيادة التغطية التأمينية للأشخاص/ 2
المجموعات التي تعيش فى أوضاع هشـــة وضعيفة، والنســـاء ذوات الإنفاق المحدود،
والأشخاص المعرضين للكوارث الطبيعية بما فى ذلك المزارعين ؛ و
- إصـــدار قرار بتعديل قانون ضريبة الدخل لجعـــل النظام الضريبى أكثر مرونة 3
من خلال تحســـين كفاءة وقبول النظام الضريبي، وإزالة العقبات التى تحول دون تطوير
أسواق رأس المال وزيادة حصيلة الإيرادات؛
ستســـاعد التدابيـــر التى يدعمهـــا البرنامج فى بناء اقتصاد مـــرن من خلال تعزيز
٪ 0٫5 تطوير القطاع الخاص وتشـــمل النتائج المتوقعة زيادة الإيرادات الضريبية إلى
35
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
5,3 من الناتج المحلى الإجمالى وزيادة عدد المســـتفيدين من التأمينات الصغيرة إلى
مليون امرأة).2,4( 2023 مليون عام
2023 - 2022الإجراءات المسبقة للبرنامج والأدلة المطلوبة للسنة المالية
الإجراءات المسبقةالأدلة المطلوبة
تعزيز الإنتاجية الزراعية والاستدامة
- صدور قـــرار بتقديم حوافز إضافية للمزارعين 1
. )المحليين ومزارعى القمح (تم التنفيذ
2022/3/17 المـــؤرخ51 - القـــرار رقـــم 1
. ) (مكرر64 الجريدة الرسمية - العدد
- موافقـــة مجلـــس الـــوزراء علـــى تنفيذ خصم 2
٪) من تكلفة الاستثمار50 - 30 ضريبى (بنســـبة
مـــن الوعاء الضريبى للشـــركات العاملـــة فى إنتاج
وتخزيـــن وتصديـــر الهيدروجين الأخضـــر والأمونيا
الخضـــراء ، لزيادة الإنتاج المحلى من الأســـمدة من
خلال جذب المزيد من الاستثمارات ، (تم التنفيذ) .
المؤرخ فى 2022 لســـنة981 - القـــرار رقـــم2
10 - الجريـــدة الرســـمية - العدد2022/3/14
. )(مكرر
- صدور قرار بتوســـيع نطاق الرى الحديث على 3
. )المستوى القومى (تم التنفيذ
- 2022/5/9 المـــؤرخ143 -القـــرار رقـــم3
) (مكرر104 الجريدة الرسمية - العدد
التخفيف من المخاطر المتعلقة بالأمن الغذائى على الفئات الضعيفة
) أشـــهر3( - تحديـــد ســـعر بيـــع الخبز مؤقتًا4
. )(تم التنفيذ
المـــؤرخ 2022 لســـنة 21 - القـــرار رقـــم 4
11 - الجريـــدة الرســـمية - العدد2022/3/20
. )(مكرر
تعزيز قدرة القطاع الخاص على تحقيق المرونة والصمود
- تعديـــل قانون الشـــراكة بين القطاعين العام 5
والتصديق عليه من قبل2010/67 والخاص رقم
الرئيـــس ، مما يعزز مشـــاركة القطاع الخاص ، (تم
التنفيذ) .
المـــؤرخ 2021 لســـنة153 - القانـــون رقـــم5
50 الجريـــدة الرســـمية - العـــدد2021/12/18
)(مكرر
36
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
- تقديـــم قانـــون التأمين الجديد الذى يحســـن 6
إطار الترخيص والإطار التنظيمى لشـــركات التأمين
الصغير إلى البرلمان (تم التنفيذ) .
- تقديم خطاب من مجلس الوزراء إلى البرلمان 6
. بشأن مشروع قانون التأمين الجديد
تعزيز الصمود المالى والشفافية
- تقديم مشروع تعديل قانون ضريبة الدخل رقم 7
الذى ســـيحفز التنمية الاقتصادية بما2005/91
يتســـق مع أفضل الممارســـات الدولية إلى البرلمان
(تم التنفيذ) .
- تقديم كتـــاب من مجلس الوزراء إلى مجلس 7
النواب بمشـــروع تعديـــل قانون ضريبـــة الدخل رقم
2005/91
37
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
)5( الجدول
قائمة المحظورات
- إنتـــاج أو الإتجـــار فى أى منتج أو نشـــاط الذى يعتبر غيـــر قانونى بموجب 1
.قوانين أو لوائح البلد المضيف أو الاتفاقات والمعاهدات الدولية
- إنتـــاج المـــواد المشـــعة أو الاتجار بها ، باســـتثناء المـــواد الطبية ومعدات2
مراقبـــة الجـــودة التى يعتبرها البنك أن المصدر الإشـــعاعى لها غير مؤثر وأنها محمية
بشكل كاف.
- إنتاج ، أو الاتجار فى ، أو اســـتخدام ألياف الأسبســـتوس غير المربوطة أو 3
. غيرها من المنتجات التى تحتوى على الأسبستوس كمادة سائدة
- إنتـــاج أو تبادل المســـتحضرات الصيدلانية والمركبـــات الكيميائية والمواد 4
الضـــارة الأخـــرى الخاضعة للتخلص التدريجى أو الحظـــر الدولي، بما فى ذلك مبيدات
(شديدة الخطورة) ،la الآفات المصنفة من قبل منظمة الصحة العالمية على أنها الفئة
(معتدلة الخطورة). II (الخطرة جدا) ، أوIb
. - إنتاج أو الاتجار فى المواد المستنفدة للأوزون الخاضعة للتخلص التدريجى الدولي5
- يتـــم تنظيـــم الاتجـــار فى الحياة البريـــة أو منتجات الحيـــاة البرية الخاضعة6
. لاتفاقية التجارة الدولية في الأنواع المهددة بالانقراض من الحيوانات والنباتات البرية
- شـــراء معدات قطع الأشـــجار لاســـتخدامها فى الغابات المطيرة الاســـتوائية 7
. الأولية غير المدارية
- الإنتاج أو الأنشـــطة التى تنطوى على أشـــكال ضارة أو استغلالية من العمل 8
علـــى النحو المحدد فـــى اللوائح القومية)3( و/ أو عمالـــة الأطفـــال الضارة)2( الجبـــرى
والمعايير الدولية .
) يقصـــد بالعمـــل القدرى جميع الأعمال أو الخدمات التـــى لا يتم أداؤها طواعية والتى تجيز للفرد 2(
. على أدائها تحت التهديد بالقوة أو العقوبة
) يقصد بعمالة الأطفال الضارة تشغيل الأطفال الذين يكونون مستغلين اقتصاديًا أو من المحتمل 3(
أن يكونوا خطرين أو بما يتعارض مع تعليم الطفل أو أن يكون ضارًا بصحة الطفل أو مهينة جسديًا أو عقليًا
أو روحيًا أو معنويًا أو اجتماعيًا .
38
2023 يونيــــة سنة15 فى24 الجريدة الرسمية - العدد
- الســـلع والخدمات المقدمة بموجب عقد ممول من أى مؤسسة أو وكالة تمويل 9
قومية أو دولية بخلاف الصندوق، أو التى يتولى الصندوق تمويلها أو وافق على تمويلها
بموجب قرض أو منحة أخرى .
- البضائع المخصصة للأغراض العسكرية و/ أو شبه العسكرية .10
. - المشروبات الكحولية11
- التبغ غير المصنع، وفضلات التبغ، والتبغ المصنع (سواء كان يحتوى على12
.بدائل التبغ أم لا) وآلات معالجة التبغ
- البلاتين واللؤلؤ والأحجار الكريمة وشبه الكريمة والفضة والذهب والمنتجات 13
. ذات الصلة
- المفاعـــلات النوويـــة وأجزاؤها وعناصر الوقود (الخراطيش) غير المشـــعة 14
. للمفاعلات النووية
- سلع الاستهلاك الفاخر.15
المصدر: منشورات قانونية (manshurat.org)